幸福家庭的幸福希望
焦先生夫妇都在大学工作，福利待遇很不错，每月都有较高标准的社会保障。但夫妻俩有一个共识，就是要让自身的保障充足一些，才能更好地应对突发状况。于是，2007年焦先生夫妇购买了太平洋人寿险保险公司的重大疾病保险和人身意外保险。每人享受大病保障金为8万元，意外保障金10万元，10年的缴费期，每年需要缴费5180元。夫妻两人没有什么后顾之忧，谈起对未来的打算，除了事业上的努力，两人都希望闲下来可以到各地多走走，旅游、度假都是很重要的规划，带着孩子可以多增长见识，还希望两人退休以后能够保持现有的生活品质。“当然我们最主要的规划还是在孩子身上，儿子从小就聪颖过人，学习能力非常强，爱好也比较广泛，我们俩都是比较开明的人，希望孩子能够按照自己的喜好自由发展，但是接受高等教育是一定的，我们要为他做好充足的准备，无论将来孩子想出国或者不断进修，我们都是他强有力的后盾。”
谈起孩子，焦太太有很多的打算。现在焦太太准备暂停基金定投，拿出一部分家庭收入集中进行一次投资，希望能够设计一套理财计划，既能保证收益，又能提供儿子将来深造的教育金，同时也能补充退休养老资金。
每月收支状况 (单位／元)
收入 支出
本人月收入 6500 房屋月供 0
配偶收入 3500 基本生活开销 4000
其它收入 0 教育费 500
合计 10000 合计 4500
每月结余 5500(其中1600元基金定投)
年度收支状况 (单位／元)
收入 支出
年终奖金 30000 保费支出 5180
其他收入 0 赡养费支出 10000
合计 30000 合计
年度结余 14820
家庭资产负债状况 (单位／元)
家庭资产 家庭负债
活期及现金 0.5 房屋贷款 0
定期存款 0 其他贷款 0
股票 10
房产 0
合计 57 合计 0
家庭资产净值 67.5
