■ 个案资料
罗先生，36岁，政府公务员，年收入约6万元左右，公费医疗；妻子，33岁，就职某外企，年薪约12万元，有三险；女儿3岁。
家庭有活期存款4万元，定期存款15万元(基本都是1年期)；2007年10月前买了20万的基金，股市大跌后一直没起色，就把2006年买的一直到2009年还算没赔的基金赎回了，现有基金7只，目前市值14万元，还亏损12.5%，后来就一直没变动。现有上投的中国优势1.8万元，亚太优势1.6万元，华夏稳增4万元，华夏全球2万元，富国天利增长债券5000元，华安宏利2.5万元，光大保德信红利1.8万元。
2004年在四环附近买了一套100平米的房子。2009年8万多元买了一辆汽车。
家庭每月平均基本总支出约4000元。其中用于生活消费每月约2000元。养车每月约1000元，幼儿园每月托费1000元。(不包括买衣服，孩子看病，外出旅游这些临时支出)
■ 理财目标
1.需要对目前持有的基金进行诊断、整合，调整基金组合。
2.为女儿上学准备教育金。
3.在保险方面进行完善、加强。
4.对现有资金和后续资金进行合理的资产配置。
