|
年收入 |
金额 |
百分比 |
年支出 |
规划前 |
规划后(五年内) | ||
|
金额 |
百分比 |
金额 |
百分比 | ||||
|
陈军工薪 |
209300 |
81.47% |
日常生活支出 |
60000 |
76.92% |
60000 |
26.41% |
|
妻子工薪 |
47600 |
18.53% |
房屋租金 |
18000 |
23.08% |
18000 |
7.92% |
|
租金收入 |
|
0.00% |
购房帐户 |
|
0.00% |
89556 |
39.42% |
|
投资收入 |
|
0.00% |
教育帐户 |
|
0.00% |
20400 |
8.98% |
|
其他 |
|
0.00% |
商业保险费用 |
|
|
20000 |
8.80% |
|
年终奖 |
|
|
养老金帐户 |
|
|
19200 |
8.45% |
|
|
|
|
养育费及其他 |
|
|
29744 |
|
|
收入总计 |
256900 |
100% |
支出总计 |
78000 |
100.00% |
256900 |
100.00% |
|
年结余 |
|
|
|
178900 |
|
0 |
|
注：其中每年的剩余资金29744元，可用于未来小孩的养育费支出。
2、 规划前后主要财务指标
|
项目 |
参考值 |
规划前 |
规划后 |
|
投资与净资产比率 |
50% |
5.98% |
30.02% |
|
流动比率 |
3 |
30.77 |
4.62 |
综合规划后，家庭资产的流动性趋于合理，保险保障较完备，教育金和养老金准备较充足。另在家庭财务状况不出现重大变故情况下，陈先生家庭的理财目标基本能实现，且能达到财务自由。
(和讯)
